Bandingkan HSBC Advance dan Jenius dari sisi biaya, fitur, suku bunga, transaksi internasional, dan kemudahan penggunaan untuk memilih rekening yang sesuai.
HSBC dan Jenius telah menjadi sorotan di dunia perbankan Indonesia dalam beberapa tahun terakhir.
Apa saja yang keduanya tawarkan? Bagaimana perbandingan keduanya, dan mana yang lebih cocok untuk Anda?
Kedua layanan ini merupakan contoh populer dalam teknologi keuangan atau fintech di Indonesia.
Keduanya menyediakan layanan perbankan digital, di mana proses pendaftaran dan pembukaan rekening sepenuhnya dilakukan secara online.
Nasabah dapat mengelola akunnya dengan mudah melalui aplikasi mobile atau website. HSBC maupun Jenius menawarkan pembukaan rekening tanpa biaya dan berbagai fitur keuangan menarik.
Kabar baiknya, Anda bisa membuka rekening di HSBC dan Jenius BTPN secara online tanpa perlu keluar rumah.
Di artikel ini, kami akan membahas perbandingan antara HSBC dan Jenius secara mendalam.
Definisi
Apa Itu HSBC?
HSBC adalah produk layanan perbankan digital yang canggih dan aman yang dapat diakses dari smartphone dan memiliki fitur menabung 12 mata uang asing, perencanaan keuangan, dan investasi dalam satu aplikasi.
Dengan HSBC, nasabah bisa menikmati berbagai fasilitas seperti akses ke rekening global, layanan pelanggan prioritas, dan fitur investasi atau asuransi yang lebih fleksibel.
Apa Itu Jenius?
Jenius adalah layanan perbankan digital dari Bank SMBC yang dirancang untuk mempermudah pengelolaan keuangan sehari-hari.
Dengan Jenius BTPN, semua proses seperti pendaftaran, pembukaan rekening, hingga pengelolaan dana dilakukan secara online melalui aplikasi di smartphone.
Jenius menawarkan berbagai fitur menarik, seperti kartu debit virtual, tabungan fleksibel, dan alat untuk mengatur anggaran keuangan. Nasabah bisa menikmati kemudahan transaksi seperti transfer gratis antarbank serta pembayaran tagihan langsung dari aplikasi.
Produk ini sangat cocok untuk generasi muda atau siapa saja yang ingin mengatur keuangan mereka dengan cara yang simpel, praktis, dan bebas repot.
Cara Daftar HBSC Advance dan Jenius
HSBC dan Jenius menawarkan kemudahan pendaftaran yang bisa dilakukan melalui smartphone.
Namun, proses pendaftaran HSBC terbilang lebih simpel. Anda hanya perlu mengklik produk tersebut melalui Financer, lalu diarahkan ke formulir online.
Selanjutnya, cukup isi nama lengkap dan nomor telepon, dan tim HSBC akan menghubungi Anda secara langsung.
Di sisi lain, pendaftaran Jenius sedikit lebih panjang. Setelah memilih produk melalui Financer, Anda akan diarahkan untuk mengunduh aplikasi Jenius di smartphone Android.
Setelah aplikasi terpasang, Anda perlu mengisi formulir pendaftaran, mencantumkan nomor telepon, alamat email, serta mengunggah foto KTP dan NPWP.
Setelah semua data terisi, tim Jenius akan menghubungi Anda untuk proses verifikasi.
Perbedaan HSBC dan Jenius BTPN
Deskripsi
HSBC
Jenius
Saldo pembukaan rekening
Rp1,000,000
Rp0
Biaya admin
Tidak ada
Rp10,000
Biaya buat kartu debit
Tidak ada
Rp50,000
Denda di bawah saldo minimal
Tidak ada
Tidak ada
Suku bunga
4%
2,5% - 3%
Saldo pembukaan rekening asing
Setara dengan $100
Setara dengan $100
Biaya transfer antar bank
Rp6,500
Rp6,500
Biaya top up e-wallet
Rp1,000 - Rp2,000
Rp1,000 - Rp5,000
Biaya cetak laporan rekening bulanan
Rp25,000
Rp50,000
Pengajuan pinjaman/kartu kredit
Bisa
Tidak bisa
Cek Sekarang
Cek Sekarang
Fitur Jenius dan HSBC
Transfer Antar Bank Gratis dan Gratis Tarik Tunai
HSBC memberikan fasilitas gratis hingga 30 kali transaksi, baik transfer antar bank melalui internet banking maupun tarik tunai di jaringan ATM Bersama dan Prima.
Namun, Anda perlu memastikan saldo minimum sebesar Rp1 juta mengendap di rekening untuk menikmati fasilitas ini.
Sementara itu, Jenius juga menawarkan transfer gratis dan tarik tunai di ATM Bersama serta Prima. Dengan saldo mengendap Rp1 juta, nasabah mendapatkan 15 kali transfer gratis dan 5 kali transaksi tarik tunai gratis.
Jika saldo rekening mencapai Rp10 juta, jumlah tersebut meningkat menjadi 25 kali transfer gratis dan 25 kali tarik tunai gratis. Namun, jika tidak ada saldo mengendap di rekening, fasilitas ini tidak dapat digunakan.
Mudah Membayar Tagihan Bulanan
Kedua rekening tabungan ini memungkinkan nasabah untuk membayar tagihan langsung melalui aplikasi mobile banking.
Nasabah juga dapat melakukan top-up saldo e-wallet seperti Gopay, OVO, DANA, LinkAja, dan lainnya dengan mudah.
HSBC memiliki fitur autodebet yang dapat diaktifkan untuk pembayaran otomatis tagihan kartu kredit setiap bulan.
Sementara itu, Jenius tidak menyediakan fitur autodebet. Jika ingin membayar tagihan, nasabah harus melakukannya secara manual melalui aplikasi.
Namun, Jenius menawarkan fitur "Pay" yang memudahkan Anda menagih uang dari teman tanpa rasa canggung. Anda hanya perlu memasukkan $Cashtag, nomor telepon, atau email teman yang ingin ditagih.
Kartu Debit
Untuk transaksi fisik, nasabah HSBC dan Jenius bisa mendapatkan kartu debit dengan logo Visa atau GPN sesuai kebutuhan.
HSBC menyediakan kartu debit ini secara gratis, sementara Jenius membebankan biaya sebesar Rp50.000 per kartu.
Awalnya, Jenius memberikan kartu debit secara gratis, namun sejak 23 Juni 2020, mereka mulai memberlakukan biaya pembuatan dan penggantian kartu untuk meningkatkan kualitas layanan finansial.
Kartu debit dari kedua layanan ini dilengkapi teknologi Visa PayWave, sehingga memungkinkan pembayaran secara contactless.
Selain kartu fisik, HSBC dan Jenius juga menawarkan kartu debit virtual yang dapat diakses melalui internet banking atau aplikasi mobile.
Kartu debit virtual ini memudahkan nasabah untuk mengelola pengeluaran dan melakukan transaksi online dengan lebih aman.
Kartu Kredit
Jika nasabah telah mendaftar rekening bank HSBC, nasabah dapat mengajukan kartu kredit dari HSBC Indonesia. HSBC menawarkan dua jenis kartu kredit, yaitu Platinum dan Gold, yang bebas biaya tahunan.
Di sisi lain, Jenius belum menyediakan fasilitas kartu kredit untuk nasabahnya. Namun, tidak menutup kemungkinan Jenius akan menghadirkan produk kartu kredit di masa mendatang.
Jika Anda memiliki saldo mengendap minimal Rp1 juta di rekening bank HSBC, Anda bisa mendapatkan bunga 4% per tahun.
Sedangkan Jenius hanya memberikan bunga jika Anda menabung uang Anda di produk deposito.
Produk deposito Jenius terbagi dalam 3 jenis, yaitu Flexi Saver, Dream Saver, dan Maxi Saver. Flexi Saver dan Dream Saver memberikan bunga hingga 2,5% per tahun tanpa saldo minimum.
Sedangkan, Maxi Saver memberikan bunga hingga 4% dengan catatan jumlah setoran deposito di atas Rp10 juta.
HSBC menawarkan investasi deposito dalam mata uang Rupiah serta 11 mata uang asing lainnya, dengan keuntungan sekitar 4%.
Sementara itu, Jenius memiliki tiga jenis deposito, yaitu Flexi Saver, Dream Saver, dan Maxi Saver. Bunga deposito yang ditawarkan oleh Jenius berkisar antara 4% hingga 5,5%.
Namun, Jenius belum menyediakan deposito dalam mata uang asing dan juga belum menawarkan fasilitas investasi reksadana.
Dengan HSBC, Anda dapat membuka rekening tabungan dan deposito dalam 12 mata uang asing yang dapat digunakan kapan saja dan dimana saja.
Sedangkan Jenius hanya menawarkan 7 mata uang asing yang dapat Anda tabung.
HSBC
Jenius
Indonesia Rupiah (IDR)
Indonesia Rupiah
Euro (EUR)
Euro
Poundsterling Inggris (GBP)
Poundsterling Inggris (GBP)
Dolar Amerika Serikat (USD)
Dolar Amerika Serikat (USD)
Dolar Singapura (SGD)
Dolar Singapura (SGD)
Dolar Australia (AUD)
Dolar Australia (AUD)
Dolar Hongkong (HKD)
Dolar Hongkong (HKD)
Dolar Kanada (CAD)
-
Dolar New Zealand (NZD)
-
Yen Jepang (JPY)
Yen Jepang (JPY)
Swiss France
-
Yuan Cina
-
Perencanan Keuangan
HSBC hanya menyediakan fasilitas HSBC Personal Internet Banking, yang memudahkan Anda untuk melihat, mengunduh, atau mengecek laporan rekening bank secara online.
Di sisi lain, Jenius menawarkan fitur perencanaan keuangan bernama Moneytory. Moneytory memungkinkan Anda untuk melihat, mengunduh, atau mengecek laporan rekening Jenius.
Selain itu, Moneytory juga terhubung dengan fitur-fitur lain di Jenius, seperti e-Wallet, Split Bill, Send It, dan Pay Me, untuk memudahkan pengelolaan keuangan Anda.
Luas Wilayah Layanan
Kedua bank ini merupakan bank swasta nasional besar di Indonesia. HSBC dikenal dengan banyaknya kantor cabang di berbagai kota besar.
Sementara itu, Jenius lebih dikenal dengan booth yang ada di mal-mal besar di kota-kota besar, dengan staf yang mayoritas terdiri dari generasi milenial.
Karena HSBC merupakan bank internasional asal Inggris dengan cabang di seluruh dunia, Anda bisa dengan mudah melakukan transaksi di luar negeri tanpa biaya tambahan, serta lebih mudah menemukan mesin ATM.
Sedangkan Jenius BTPN adalah bank asal Indonesia, jadi Anda tidak akan menemukan cabang atau mesin ATM Bank BTPN di luar negeri.
Kesimpulan: Mana yang Lebih Baik?
Jika Anda lebih mementingkan investasi, kemudahan mendapatkan kartu kredit, variasi mata uang asing, serta transaksi yang lebih lancar di luar negeri, maka HSBC bisa jadi pilihan yang lebih tepat.
Namun, jika Anda mencari rekening tabungan yang populer di kalangan milenial Indonesia, Jenius adalah pilihan yang tepat. Semoga informasi ini bermanfaat!
Pertanyaan Umum
Apa perbedaan utama antara HSBC Advance dan Jenius?
HSBC Advance lebih fokus pada layanan internasional, dengan berbagai fasilitas premium seperti kartu kredit, deposito dalam mata uang asing, serta kemudahan transaksi di luar negeri. Jenius lebih mengutamakan layanan digital yang praktis dan mudah diakses, dengan berbagai fitur seperti e-wallet, transfer gratis, dan fitur perencanaan keuangan untuk nasabah yang lebih muda dan tech-savvy.
Apakah HSBC Advance memiliki biaya bulanan?
Ya, HSBC Advance mengenakan biaya bulanan yang berlaku jika saldo rekening Anda tidak memenuhi syarat minimum yang ditentukan.
Apakah Jenius memiliki biaya bulanan?
Tidak, Jenius tidak mengenakan biaya administrasi bulanan. Namun, beberapa layanan seperti pembuatan kartu debit fisik mungkin dikenakan biaya.
Dapatkah saya menggunakan HSBC Advance dan Jenius di luar negeri?
Ya, HSBC Advance memungkinkan transaksi internasional dan dapat digunakan di seluruh dunia berkat jaringan global HSBC. Namun, Jenius, yang berbasis di Indonesia, tidak memiliki cabang atau mesin ATM di luar negeri.
Apakah Jenius menawarkan kartu kredit?
Tidak, Jenius saat ini tidak menawarkan kartu kredit, meskipun fitur-fitur lain seperti e-wallet dan pembayaran tagihan tersedia.
Bagaimana dengan investasi di HSBC Advance dan Jenius?
HSBC Advance menawarkan investasi dalam deposito, asuransi, dan produk keuangan lainnya, termasuk dalam mata uang asing. Jenius menawarkan tiga jenis deposito, namun tidak memiliki fasilitas investasi dalam mata uang asing atau produk reksadana.
Bagaimana cara membuka rekening HSBC Advance dan Jenius?
Untuk HSBC Advance, Anda bisa mendaftar melalui website atau aplikasi HSBC, dengan memenuhi persyaratan saldo minimum. Untuk Jenius, Anda dapat membuka rekening sepenuhnya secara online melalui aplikasi Jenius yang tersedia di perangkat Android dan iOS.
Mana yang lebih cocok untuk saya: HSBC Advance atau Jenius?
Jika Anda mencari layanan perbankan dengan fasilitas internasional, kartu kredit, serta berbagai pilihan investasi, HSBC Advance lebih cocok untuk Anda. Jika Anda ingin rekening yang mudah dikelola secara digital, tanpa biaya administrasi bulanan, dan lebih cocok untuk gaya hidup milenial, Jenius bisa menjadi pilihan terbaik.
Financer Talks
Punya pertanyaan tentang topik ini? Tanyakan pada komunitas.
Yuk, berlangganan *Financer Stacks* panduan keuangan mingguan yang membantu Anda menguasai dasar-dasar keuangan, meningkatkan pendapatan tambahan, dan menciptakan kehidupan di mana uang bekerja untuk Anda. Gratis!
